“感谢贵行快速反应,及时堵截涉案资金转移,为群众换回资金损失!”2月1日,中国光大银行上海宝山支行收到了一封来自宝山分局双城路派出所的表扬信,对支行柜员成功堵截涉诈资金转移,有效帮助被害人止损198,000元给予了充分的肯定和赞扬。
1月24日中午12点40分左右,一男子来到光大银行上海宝山支行柜面要求办理取现业务,取款金额为人民币198,000元。柜台人员观察到该男子落座后神情紧张,坐立不安,遂通过查询账户交易流水,发现该卡当日12点25分才从外地他行转入人民币198,000元。于是,柜员进一步询问该男子汇款人名称、是否认识汇款人、转账用途等信息。该男子神色慌张,不停翻看手机,似乎在与人联络,报出一公司名(重庆某开发有限公司),和实际汇款人(山东圣城某有限公司)完全不同,且后台通过APP查询到该男子提供的公司名称根本不存在。柜员询问其与谁在联系,男子声称在与“公司财务”微信联络,并展示了所谓财务人员的微信号,经柜员确认也是当日刚刚添加。柜员再次询问用途及为何要将资金转入光大这张不经常使用的卡时,该男子先称用途是借款,后又改口称订婚需要,其回答前后矛盾、漏洞百出。结合以上种种可疑特征,支行基本确定该男子涉及转移涉诈资金。
柜员立即启动应急预案,一边稳住嫌疑人与其斡旋,一边通知柜台经理启动警银协作机制,汇报属地派出所。民警于当日下午13点30分左右及时到达支行,经简单询问后将嫌疑人带走,支行工作人员也第一时间将嫌疑人账户内的资金予以止付。后经警方查明,该男子确属涉诈嫌疑人。派出所也向支行送来感谢信,对光大银行上海宝山支行柜台人员精准识别诈骗线索,协助挽回群众资金损失表示感谢。
当前不法分子涉电诈案件时有发生,防范电诈形势依旧严峻。光大银行上海分行主动作为,严格落实账户风险管控,持续提升风险识别能力,密切关注柜台取现交易。对于存疑的取现行为,加强对账户交易的核查,及时启动警银协作机制,共同保护群众利益。
下一步,光大银行上海分行将继续切实履行银行业风险防控社会责任,加强警银联动,有效阻断涉案资金转移渠道。全力以赴,筑牢资金安全防线,守护人民群众“钱袋子”。
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